平安銀行、郵儲(chǔ)銀行合計(jì)被罰近6700萬元，事涉信用信息采集違規(guī)等

商洛在線
2023-07-08 05:37:08
來源：藍(lán)鯨財(cái)經(jīng)

（圖片來源：圖蟲創(chuàng)意）

(資料圖片僅供參考)

7月7日晚間，金融管理部門聯(lián)合發(fā)布消息，公布對(duì)大型平臺(tái)企業(yè)金融業(yè)務(wù)的整改進(jìn)展和處罰情況。對(duì)螞蟻集團(tuán)及旗下機(jī)構(gòu)處以罰款（含沒收違法所得）71.23億元，并要求螞蟻集團(tuán)關(guān)停違規(guī)開展的“相互寶”業(yè)務(wù)，并依法補(bǔ)償消費(fèi)者利益。

值得關(guān)注的是，上述消息稱，針對(duì)以往執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，金融管理部門近期也對(duì)郵儲(chǔ)銀行、平安銀行、人保財(cái)險(xiǎn)和財(cái)付通公司等實(shí)施了行政處罰。

當(dāng)日，央行網(wǎng)站亦公布了上述行政處罰的具體內(nèi)容。在銀行層面，郵儲(chǔ)銀行因八項(xiàng)事由被警告，并被罰款3186萬元；平安銀行事涉十項(xiàng)違法違規(guī)行為被警告、沒收違法所得1848.67元，并遭罰款3492.5萬元。

郵儲(chǔ)被罰超三千萬，15名責(zé)任人同時(shí)領(lǐng)罰

郵儲(chǔ)銀行此次因八項(xiàng)違法違規(guī)行為被警告，并被處以3186萬元罰款。

八項(xiàng)行為包括：違反反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定；占?jí)贺?cái)政存款或者資金；違反國庫科目設(shè)置和使用規(guī)定；違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定；未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告；與身份不明的客戶進(jìn)行交易。

同時(shí)，此次該行有15位相關(guān)責(zé)任人被處罰，其中包括時(shí)任該行信息科技管理部總經(jīng)理、公司金融部總經(jīng)理、網(wǎng)絡(luò)金融部副總經(jīng)理等。

具體來看，時(shí)任郵儲(chǔ)銀行北京門頭溝區(qū)三家店?duì)I業(yè)所負(fù)責(zé)人陳某、北京昌平區(qū)風(fēng)雅園營業(yè)所負(fù)責(zé)人高某、北京海淀區(qū)林業(yè)大學(xué)營業(yè)所負(fù)責(zé)人侯某穎、北京豐臺(tái)區(qū)豐臺(tái)南路支行代理支行長胡某雨、北京豐臺(tái)區(qū)靛廠營業(yè)所負(fù)責(zé)人邵某、北京豐臺(tái)區(qū)朱家墳營業(yè)所負(fù)責(zé)人田某梁、北京昌平區(qū)直屬支行行長徐某健對(duì)該行違反反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定的違法行為負(fù)有責(zé)任，7人均被警告，并分別被處罰5萬元。

時(shí)任郵儲(chǔ)銀行信用卡中心客戶服務(wù)處副處長王某虹、北京分行運(yùn)營中心結(jié)算處理員王某對(duì)該行違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定的行為負(fù)有責(zé)任，分別被罰款2萬元以及2.2萬元。

時(shí)任郵儲(chǔ)銀行網(wǎng)絡(luò)金融部副總經(jīng)理吉某剛因?qū)υ撔形窗匆?guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、與身份不明的客戶進(jìn)行交易的行為負(fù)有責(zé)任，被罰款3.5萬元。

時(shí)任郵儲(chǔ)銀行信息科技管理部總經(jīng)理李某暉對(duì)該行未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的行為負(fù)有責(zé)任，被罰款7萬元。

時(shí)任郵儲(chǔ)銀行個(gè)人金融部副總經(jīng)理劉某民因?qū)υ撔形窗匆?guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告、與身份不明的客戶進(jìn)行交易的行為負(fù)有責(zé)任，被罰款6萬元。

時(shí)任郵儲(chǔ)銀行內(nèi)控合規(guī)部副總經(jīng)理王某明對(duì)該行未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的行為負(fù)有責(zé)任，被罰款5萬元。

時(shí)任郵儲(chǔ)銀行公司金融部總經(jīng)理周某輝對(duì)該行未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的違法行為負(fù)有責(zé)任，被罰款3.5萬元。

時(shí)任郵儲(chǔ)銀行運(yùn)營管理部總經(jīng)理朱某對(duì)該行未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的違法行為負(fù)有責(zé)任，被罰款4.5萬元。

平安銀行事涉十項(xiàng)違法違規(guī)行為被罰沒近3500萬

平安銀行此次因十項(xiàng)違法違規(guī)事由被沒收違法所得1848.67元，罰款3492.5萬元。

包括：違反賬戶管理規(guī)定；其他危及支付機(jī)構(gòu)穩(wěn)健運(yùn)行、損害客戶合法權(quán)益或危害支付服務(wù)市場的違法違規(guī)行為；違反反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定；占?jí)贺?cái)政存款或資金；違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定；未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告；與身份不明的客戶進(jìn)行交易；違反消費(fèi)者金融信息保護(hù)管理規(guī)定；違反金融營銷宣傳管理規(guī)定。

此外，包括時(shí)任該行法律合規(guī)部副總經(jīng)理、網(wǎng)金及財(cái)富管理事業(yè)部總裁等多人被罰。

其中，時(shí)任平安銀行運(yùn)營管理部/安全保衛(wèi)部總經(jīng)理助理史某因?qū)υ撔羞`反賬戶管理規(guī)定；其他危及支付機(jī)構(gòu)穩(wěn)健運(yùn)行、損害客戶合法權(quán)益或危害支付服務(wù)市場的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，被處以警告，并罰款20萬元。

時(shí)任平安銀行零售網(wǎng)絡(luò)金融事業(yè)部副總裁謝某英、廣州分行運(yùn)營管理部/安全保衛(wèi)部總經(jīng)理徐某、廣州分行大眾客戶部（后并入私行與財(cái)富管理部）總經(jīng)理丁某對(duì)該行違反賬戶管理規(guī)定的行為負(fù)有責(zé)任，均被警告，并處以10萬元罰款。

時(shí)任平安銀行汽車消費(fèi)金融中心互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)團(tuán)隊(duì)產(chǎn)品運(yùn)營團(tuán)隊(duì)產(chǎn)品運(yùn)營崗工作人員張某祥、零售風(fēng)險(xiǎn)管理部信貸運(yùn)營管理室貸后管理崗工作人員俞某、汽車消費(fèi)金融中心北京分部通州綜合團(tuán)隊(duì)車抵貸綜拓客戶經(jīng)理任某龍、信用卡中心渠道平臺(tái)規(guī)劃組經(jīng)理孫某強(qiáng)對(duì)該行違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定的違法行為負(fù)有責(zé)任，分別被罰款18.3萬元、1萬元、0.5萬元、0.5萬元。

時(shí)任平安銀行法律合規(guī)部副總經(jīng)理靳某陽、網(wǎng)金及財(cái)富管理事業(yè)部總裁李某、零售經(jīng)營及消費(fèi)貸款事業(yè)部常務(wù)副總裁（主持部門工作）王某暉對(duì)該行未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的違法行為負(fù)有責(zé)任，分別被處以4.5萬元、6萬元、6萬元。

時(shí)任平安銀行運(yùn)營管理部/安全保衛(wèi)部總經(jīng)理范某延因?qū)υ撔形窗匆?guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；與身份不明的客戶進(jìn)行交易的行為負(fù)有責(zé)任，被處罰款4.5萬元。

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